Luiz Inacio da Silva dilahirkan pada 27 Oktober 1945 di Caetés (kemudian sebuah daerah Garanhuns ), terletak 155 batu (250 km) dari Recife , ibu negeri Pernambuco, Brazil.

Dia adalah anak ketujuh dari lapan beradik. Ayahnya Aristides Inacio da Silva dan ibunya Eurídice Ferreira de Melo. Dua minggu selepas dilahirkan, ayahnya pindah ke Santos dengan Valdomira Ferreira de Gois, sepupu Eurídice.

Pada Disember 1952, ketika Lula hanya tujuh tahun, ibunya memutuskan untuk berhijrah ke Sao Paulo untuk bersama dengan suaminya. Mereka tiba di Guarujá dan mendapati bahawa Aristides telah berkahwin dengan Valdomira. Empat tahun kemudian, Eurídice pindah dengan anak-anaknya ke sebuah bilik kecil di daerah belakang sebuah bar di kota São Paulo . Setelah itu, Lula jarang melihat ayahnya, yang menjadi seorang pemabuk dan meninggal dunia pada tahun 1978.

Lula berkahwin dua kali. Pada tahun 1969 beliau berkahwin dengan Maria de Lourdes, yang meninggal dunia kerana hepatitis pada tahun 1971. Tahun 1974 berkahwin dengan janda bernama Marisa Lula.